Um terço dos executivos bancários e responsáveis de conformidade, inquiridos num estudo da KPMG, não acredita no software de combate à prática criminosa. E os gastos nessas plataformas estão em ascensão.
Um terço dos executivos bancários seniores consideram que os sistemas de combate à lavagem de dinheiro nos bancos onde trabalham são inadequadas, de acordo com um estudo da KPMG . O Global Anti-Money Laundering Survey abrangeu 317 profissionais dedicados a operações de anti-lavagem de dinheiro e técnicos de conformidade, em instituições financeiras de 48 países, incluindo de Portugal.
O estudo revela que 98% estão a discutir os riscos de lavagem de dinheiro no âmbito da administração, enquanto 88 % coloca o tema no topo da agenda da empresa – em 2011 eram apenas 2011. No entanto, o relatório mostra haver uma falta de confiança nos sistemas de TI destinados a prevenir a lavagem de dinheiro Prevent.
Mais de um em cada três executivos seniores considera ineficientes os sistemas existentes de monitorização de transacções. Apenas 58% acreditam que esse software é capaz de comprovar a supervisão detalhada de transacções em diferentes negócios da empresa.
E 53% acreditam ser possível fazê-lo através de múltiplas jurisdições. Os graus de satisfação com os sistemas de monitorização actuais terão caído durante o ano passado, apesar de mais de três quartos (78%) dos entrevistados terem aumentado a despesa com os sistemas.
Perto de 74% prevê novos aumentos nos investimentos durante os próximos três anos.