A Edinfor – a LogicaCMG company e a NetEconomy apresentaram recentemente, ao mercado financeiro português, uma solução integrada que visa apoiar as instituições financeiras na prevenção da fraude, branqueamento de capitais e crime financeiro, denominada ‘Erase - Financial Crime Suite’.

Segundo da Edinfor, esta solução permite melhorar a forma como empresas deste sector detectam, relatam e evidenciam as suas acções de combate ao crime financeiro.

Trata-se de uma ferramenta que disponibiliza ao grupo de análise uma visão completa e integrada de todas as transacções registadas pela instituição, tanto internamente como com entidades externas”.

Em Portugal para a apresentação do ‘Erase financial Crime Suite’, Duco de Lange, responsável comercial da NetEconomy para a Europa continental, teve oportunidade de destacar os factores diferenciadores desta solução, apresentando as mais-valias do mesma, como a integração total entre os eventos, a análise e o reporting obrigatório.

Igualmente únicos são as capacidades de gestão de equipas de AML de forma integrada, os workflows de análise e investigação e as capacidades de encriptação de dados.

Para Jorge Lobo, director geral da Unidade de Negócio de Serviços Financeiros da Edinfor, “esta solução é a que melhor se adapta ao mercado Ibérico, garantindo-se uma implementação rápida e sem surpresas, sempre recorrendo às boas práticas demonstradas anteriormente”.

Abordagem integrada

Com base na solução da NetEconomy, a Edinfor diz ter desenvolvido “uma abordagem integrada, ‘chave na mão’, que proporciona às instituições financeiras uma abordagem sistematizada, com workflows e processos pré-configurados para o combate ao branqueamento de capitais.

Esta abordagem beneficia do conhecimento e experiência desenvolvidos ao longo de anos pela LogicaCMG a nível internacional”.

As estimativas apontam para que este tipo de acções fraudulentas envolva anualmente 2 mil milhões de euros, sendo que metade desse valor reporta especificamente a branqueamento de capitais.

Para além das percas potenciais a nível financeiro, de imagem e outras, as instituições financeiras são actualmente confrontadas com uma forte regulamentação emanada das entidades reguladoras, Nações Unidas, União Europeia e outras entidades.

As estimativas apontam para que este tipo de acções fraudulentas envolva anualmente 2 mil milhões de euros, sendo que metade desse valor reporta especificamente a branqueamento de capitais.

Para além das percas potenciais a nível financeiro, de imagem e outras, as instituições financeiras são actualmente confrontadas com uma forte regulamentação emanada das entidades reguladoras, Nações Unidas, União Europeia e outras entidades.

Quatro áreas de trabalho

Alert – Produção, gestão e monitorização de alertas para actividade que necessita de investigação.

Os alertas são gerados com base em perfis estatísticos sobre toda a actividade da instituição.

O produto inclui templates que reflectem as boas práticas do mercado. Todos os alertas são configuráveis.

Investigate – Ambiente de trabalho para analistas de AML. Disponibiliza acesso a todos os dados existentes sobre a actividade de uma conta, cliente e outras entidades.

Dispõe de módulos de análise dinâmica, análise de redes, análise de listas negras e outras tecnologias de utilização fácil e simples, que permitem cumprir com segurança e rigor todas as etapas de uma investigação.

Permite a associação de elementos num caso para seguimento e eventual comunicação às entidades competentes.

‘Track’ – Módulo de gestão de casos em que é reunida toda a informação sobre um caso em investigação.

Disponibiliza uma visão global e completa sobre o caso, com toda a informação relevante, incluindo imagens e documentos em formato digital.

O produto dispõe de integração nativa com os produtos Office da Microsoft e suporte para templates de comunicação.

Report – Módulo de gestão de relatórios para as entidades reguladoras e para a gestão de Risco e de AML.

Inclui um conjunto vasto de templates de relatórios ajustados conforme as necessidades das entidades reguladoras de vários pontos do globo.

O sistema faz uso de Crystal reports. Permite ainda a produção de relatórios em formato XML e outros. Os relatórios de gestão de equipas permitem analisar a performance da equipa.